当下市场环境中,投资者的稳健理财需求该如何实现?

当下市场,一批风险偏好较低或资金量较大的投资者,对稳健型的产品格外关注。手里有闲钱的工薪族、有几十万养老钱的投资者,还有存着上百万准备给孩子买房或留学的客户,都有稳健理财的强烈需求。

“我的要求不高,投资效果能抵御通胀即可。”

“我很难忍受10%以上回撤,宁可少赚点,也不能把准备给孩子买房首付的钱亏进去。”

“银行理财现在也不保本了,我希望能找到几只类似银行理财的稳健风格的基金。”

也许有人会说:既然求稳,就配置纯债基金一步到位。

但是,根据近五年的情况来看,纯债基金的收益虽然也在不断走高,但偏债混合基金的成绩明显好于纯债基金。

在广大投资者的需求声中,能够在债市、股市捕捉相对确定性机会、进可攻退可守的“固收+”基金越来越受到投资者青睐。“固收+”基金以固收类资产打底,同时辅以权益资产增强收益,通过固收资产与权益资产的灵活配置,有望较好降低单一资产的风险,帮助投资者优化资产配置。既满足了居民理财“求稳”的需求,也兼顾了追求长期保值增值的需求。

东方红锦弘甄选两年持有期混合型证券投资基金就是这样一款利器,目前正在发行中,并将于1月12日结束募集。

为了满足广大投资者资产配置和稳健投资的需求,民生银行联合多家基金公司打造了以“稳定”为核心的财富管理品牌——“民生磐石”,以专业的团队,甄选绩优基金管理人,定制产品、完善资产配置,为投资者提供优秀的理财替代产品。东方红锦弘甄选两年持有混合基金作为“固收+”策略的偏债混合基金,经过层层筛选入选“民生磐石”系列,这也是东方红资产管理与“民生磐石”的二次合作,携手前行,致力于为客户创造长期稳健回报。

为何东方红的“固收+”基金备受青睐?当下市场环境中,投资者的稳健理财需求该如何实现?

因为东方红的“固收+”基金产品设计适合普通人来配置。尤其是东方红锦弘甄选两年持有混合基金的设计,从资产配置、投资比例、运作模式等方面,都进行了科学的考量。

第一,偏债混合策略中,对股票和债券配置的比例范围有明确约定。东方红锦弘甄选两年持有混合基金规定股票资产的投资比例不高于40%。这一配置比例,让偏债混合基金的进攻性、防御性处于一个适合大多数人的平衡水平。

第二,股债资产可以起到一定的对冲效果,降低净值波动。从历史表现来看,股债市场多数年份呈现负相关性,涨跌方向相反,可以使得组合波动有所降低。股票、债券中一些细分行业、品种,涨跌受到不同影响因子的影响,如流动性、通胀,可以通过进一步分析,进行科学的配置,降低不确定因素的暴露和净值波动。

第三,两年持有期模式,引导中长期持有。东方红锦弘甄选两年持有混合基金对每份基金份额设定两年锁定持有期,以此帮助投资者管住频繁赎回的手,避免追涨杀跌,希望能更好地分享到基金产品的收益。

双基金经理共同管理有什么优势?当下市场环境中,投资者的稳健理财需求该如何实现?

东方红锦弘甄选两年持有混合基金由东方红资产管理固收团队两位优秀的基金经理胡伟和陈觉平共同管理,能够充分发挥各自优势,实现强强联合,更好地为基金运作保驾护航。

胡伟:东方红资产管理总经理助理,兼任公募固定收益投资部总经理及固定收益研究部总经理,拥有17年证券从业经验,11年基金管理经验。胡伟的管理范围覆盖了偏债混合基金、二级债基、一级债基等,对不同风险等级的“固收+”产品有丰富实战经验,在大类资产配置领域研究深入,擅长进行债券、股票、可转债等多资产的投资。

陈觉平:拥有10年证券从业经验,3年基金管理经验,对债券市场有深入的研究和投资实践,尤其在信用分析及信用债研究领域拥有丰富经验,擅长信用债挖掘和风险控制。

在东方红锦弘甄选之前,胡伟与陈觉平共同管理着东方红招盈甄选一年持有混合基金:

当下市场环境中,投资者的稳健理财需求该如何实现?

数据来源:基金2021年三季报。指数数据来源于wind ,截至2021.9.30。自2020.8.28至2020.12.31,东方红招盈甄选一年持有混合基金A、C份额净值增长率分别为3.4%、3.26%,业绩比较基准收益率1.28%。基金业绩比较基准:沪深300指数收益率×8%+恒生指数收益率×2%+中债综合指数收益率×90%。陈觉平自2020-8-28日基金成立起、胡伟自2020-9-17起管理东方红招盈甄选一年持有混合基金。

摘得“金牛奖”的固收团队有何特殊之处?当下市场环境中,投资者的稳健理财需求该如何实现?

东方红资产管理的固定收益团队自2015年以来实现快速发展,汇聚了投资、研究、交易等多领域人才,由30名左右经验丰富、优势互补的专业人士组成,背景涵盖银行、券商、基金以及评级公司等债券研究与交易机构。团队经历了多轮债市牛熊周期的考验,树立了“风控为先、扎实分析、绝对收益”的投资哲学,在控制风险的基础上进行积极主动管理,追求风险调整后收益的最大化,致力于为投资者实现资产长期稳健增值。

东方红资产管理凭借专业实力赢得行业广泛赞誉,固收团队更是捧得“金牛奖”。2021年9月,东方红资产管理荣获《中国证券报》第18届金牛奖“固定收益投资金牛基金公司”。2021年7月,公司荣获《上海证券报》第18届金基金奖“金基金·TOP公司奖”。2021年9月,公司荣获《证券时报》第16届明星基金奖“五年持续回报明星基金公司”。

随着近年来“固收+”产品的红火,东方红资产管理已建立起一整套较完整的运作管理体系:股票、债券、可转债等标的的投资都是由固定收益团队统一管理,从组合整体风险收益特征出发来构建和调整,是一个集宏观大类资产配置、量化分析、债券市场研究、信用市场研究、股票市场研究及风险控制等为一体的体系化工程,寻求波动和收益之间的最佳平衡。

海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》数据显示,截至2021年12月31日,东方红资产管理旗下固定收益类基金绝对收益率在不同的时间统计周期,均有突出的表现。

当下市场环境中,投资者的稳健理财需求该如何实现?东方红锦弘甄选两年持有期混合型证券投资基金

1月12日结束募集

注:固收类基金排名数据来源:海通证券研究所金融产品研究中心2022年1月2日发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》,计算截至2021年12月31日。基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。期间管理资产规模按照可获得的期间规模进行简单平均。主动固定收益类基金包括纯债债券型、准债债券型、偏债债券型基金、可转债基金、短债基金和非摊余成本法的封闭债基,不包含货币基金、理财债基、摊余成本法封闭债基和指数债基。

风险提示:本基金设两年持有期,持有期内不可赎回。本基金为混合型基金,其预期风险与收益高于债券型与货币基金,低于股票型基金。投资本基金可能面临:市场风险,管理风险,流动性风险,操作风险,信用风险,技术风险,参与债券回购、国债期货、股指期货、股票期权的风险,参与融资业务的风险,投资资产支持证券可能面临的与基础资产和资产支持证券相关的风险,投资港股及科创板股票而因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的风险、投资存托凭证面临的与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险、信用衍生品的投资风险等特有风险、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险以及其他风险。基金过往业绩不代表未来表现,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。基金有风险,投资需谨慎,请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》及相关公告。本基金的风险等级评级结果请以销售机构的评级为准,请投资者根据风险承受能力购买相匹配的风险等级产品。本基金由上海东方证券资产管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和管理责任。

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