工行因理财资金违规用于支付土地款等领今年首张千万罚单,天津银行涉及十四项案由被罚超700万元

7月28日,上海银保监局连发六张罚单剑指工商银行、天津银行、建设银行,罚金共计超2000万元。其中,工行领到今年第一张千万级罚单。

罚单显示,工行上海市分行及其分支机构存在十项违法违规行为,一是2019年3月至2020年7月,向关系人发放信用贷款;二是2017年至2020年,部分服务存在质价不符;三是2017年至2020年,部分贷款存在以贷收费;四是2017年8月至12月,部分业务存在转嫁成本。

五是2017年至2019年,部分收费服务内容记录不完整;六是2019年1月,理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则;七是2016年至2018年,违规提供政府性融资;八是2017年至2020年,部分个人贷款违规用于限制性领域;九是2013年至2019年,部分并购贷款严重违反审慎经营规则;十是2020年5月至7月,违规代理销售。

由此,工行上海市分行被上海银保监局责令改正,并处罚款共计1310万元。同时,郑必有对该分行上述第六项行为负直接管理责任,被予以警告。

工行因理财资金违规用于支付土地款等领今年首张千万罚单,天津银行涉及十四项案由被罚超700万元

同日,天津银行上海分行被上海银保监局责令改正,并处罚款共计710万元。2016年9月至2021年9月,该分行及其分支机构涉及十四项违法违规事实。一是向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款;二是固定资产贷款资金未按规定进行支付管理与控制;三是以贷收费;四是质价不符;五是转嫁成本;六是同业业务未实行专营管理;七是通过同业投资为政府购买服务项目提供融资。

八是同业投资违规投向土地储备项目;九是对同业投资基础资产风险管理严重违反审慎经营规则;十是固定资产贷款五级分类不准确;十一是经营性物业贷款用途管理严重违反审慎经营规则;十二是超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款;十三是未按规定检查、监督流动资金贷款使用情况;十四是个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则。

与此同时,由于2018年1月、9月,天津银行上海分行向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款。2017年2月至2018年3月,该分行同业投资违规投向土地储备项目,杨俊对上述违法违规行为负有直接管理责任,被上海银保监局予以警告。

工行因理财资金违规用于支付土地款等领今年首张千万罚单,天津银行涉及十四项案由被罚超700万元

除工行、天津银行外,2018年4月至2018年10月,建行上海市分行因信息安全和员工行为管理严重违反审慎经营规则,被责令改正,并处罚款50万元。王翔对上述行为负直接责任,被禁止从事银行业工作十年。

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