专业基金“买手”怎么做低风险理财?跟着FOF挖掘这只短融ETF

近期,随着基金二季报的公布,“FOF最爱的基金产品”再次成为了基金投资圈的焦点话题。术业有专攻,专业“基金买手”的持仓一般被认为具备较强的参考性。当然投资者还需根据自己的投资需求对持仓产品细细甄别。

根据季报数据统计,在二季度末被最多只FOF持有的“青睐榜”前十名里,有一位“新面孔”,截至二季度末,这只基金被26只公募FOF重仓持有,单季度净增多达15只,一跃成为榜单里的并列第二名……

它就是——

海富通中证短融ETF。

海富通中证短融ETF又称短融ETF,是市场上目前唯一的短久期场内工具型债券基金,可以理解为在交易所上市交易的短债基金,风险和收益水平介于货币基金和普通纯债基金之间。

从这只基金的特性不难理解它在FOF组合里起到的“低风险理财”作用。但是,这只基金之所以受机构欢迎,还有更多交易属性上、风险收益属性上的原因。这些优势对个人投资者来说也颇具吸引力!

1.灵活性

FOF组合配置短融ETF,很多时候是用它填补仓位、等待时机,交易的便利性和灵活性尤为重要。

短融ETF既可以二级买卖,又可以一级申赎,产品甚至支持场内“T+0回转”,资金的使用效率非常高。该产品的场内交易也非常活跃,可承载的交易量完全能满足一般性需求。

# 持有人如是说 #

“考虑组合在起步阶段……在债券品种配置上也以短端品种配置为主。”

——某FOF持有人二季度报告

“为了及时满足基金合同中‘80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额’的要求,我们使用场内债券ETF及时补足持有基金头寸”

——某FOF持有人二季度报告

2.防御力

产品的投资价值自然是FOF投资者决策中的重要一环。

短融ETF自2020年8月3日成立至2022年6月30日,净值增长率为5.28%,同期业绩比较基准涨幅为0.39%,期间净值走势比较平稳。

专业基金“买手”怎么做低风险理财?跟着FOF挖掘这只短融ETF图表来源:基金二季度报告

收益率虽不惊艳,但相比同期万得货币市场基金指数收益率的4.06%,仍有比较明显的优势。不过需要指出的是,短融ETF属于债券型基金,和货币基金是不同的品种。

# 持有人如是说 #

“本基金严守产品定位,遵守产品风险控制策略,从全市场优选长期业绩稳定、回撤控制优秀、季度胜率高的固收+基金和部分债券基金进行组合构建。”

——某FOF持有人二季度报告

“债券方面,在稳增长逐渐见效的过程中,收益率易上难下,债券投资先立于‘守’,若收益率进入更有吸引力的区间,再结合届时复苏力度和流动性情况选择是否进攻。”

——某FOF持有人二季度报告

3.低费率

精打细算的专业投资者可能还会关注基金费率问题,通过选购低费率产品,可以实实在在地守护投资者的收益。

根据Wind数据,截至2022年二季末,短融ETF管理费率为0.15%,托管费率为0.05%,指数使用费率0.02%,无销售服务费;目前全市场货币ETF的平均管理费率0.25%,平均托管费率0.07%,平均销售服务费率0.23%;普通短债基金平均管理费率0.27%,平均托管费率0.08%,平均销售服务费率0.21%。

和货币ETF一样,在产品买卖和申赎时,短融ETF的管理人是不收取任何交易费用的。那么券商是否要收取交易佣金呢?

截至2022年7月19日,在海富通基金的不懈努力下,将短融ETF交易佣金设置为零的券商也已达到了45家,投资者可以关注最新公告或详询各大券商。

注:本基金2020-2021年度净值增长率是1.07%、2.82%,业绩比较基准收益率是-0.04%、0.24%。数据来源:基金定期报告;2020年度业绩为自合同生效日起计算。期间历任基金经理:陆丛凡、陈轶平、唐灵儿。

风险提示:投资有风险,我国基金运作时间较短,不能反映股市发展所有阶段。基金过往的业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。海富通基金管理有限公司郑重提醒您注意投资风险,请详细阅读基金合同、招募说明书,了解基金的具体情况。请注意基金收益波动风险。

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