大揭秘！“高价白酒”背后暗藏的洗钱陷阱

要说开年以来哪部剧最火，扫黑剧《狂飙》肯定是其中之一，剧中几位演员高超的演技得到了观众广泛认可，有网友调侃“感觉高启强不像是演的，建议严查”，更有趣的是该剧主演张颂文在回应网友的评论时，也特地强调，让大家珍惜人生每一次的选择，遵纪守法，有自己的原则和底线。

《狂飙》之所以能受到网友热捧，除了精彩的剧情以及演员高超的演技之外，还有一个重要的因素，在于其揭露了一些披着合法伪装的违法犯罪套路，给观众带来了深深的震撼，让大家了解到了许多日常生活中较少接触到违法犯罪行为，提高警惕，其中令人印象深刻的要数“高价白酒”的洗钱套路。

洗钱的秘密隐藏在白酒生意中

《狂飙》中唐小龙暗地里经营高利贷生意，当时民间借贷利息最高不得超过24%，为了能“合法”获得更高的利息，唐小龙以他人的名义开设白酒厂，将高利贷的非法利息部分，由欠款人在指定的网店购买该酒厂生产的白酒付出。通过此方式，将合法利息跟非法利息部分进行剥离，超出非法利息部分，就通过购买2990元/瓶的白酒形式变相支付，并且还能给对方出具发票，但白酒的实际成本不超过4块钱。

成本4元一瓶的酒，放在日常生活中，显然是不敢喝的，就连剧中唐小龙自己都说：“这样的酒，难喝得要死！”，但在面对高利贷加上黑社会暴力威胁时，剧中借贷人只能被迫接受，沦为了犯罪分子洗钱的帮凶。

从表面上看，剧中借贷人网购“高价白酒”，属于“自愿”行为，与支付高利贷利息似乎毫不相关，再加上双方之间的买卖真实发生，有发票、有发货，看起来像是“合法”交易。原本通过高利贷获得的非法收入，经过网购“高价白酒”这样看似“正当”的交易，变成酒厂的营业收入，将黑钱洗白，犯罪手法可以说是十分隐蔽。

剧情警示

虽然本剧是虚构，但剧中的“高价白酒”洗钱套路，在现实生活中，有许多类似的例子。比如我们可能也见过一些价值很低廉的收藏品像陶瓷、字画之类，却在网店莫名其妙的标出天价，而且还总是有神秘人为其买单，这背后就有可能存在“洗钱”的行为。

近年来国家打击反洗钱力度加大，法律制度不断完善，对于“洗钱”犯罪类型的界定也有了新进展：2021年6月1日，《中华人民共和国反洗钱法》修改工作列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。为贯彻落实党中央、国务院金融工作部署，人民银行组织起草了《反洗钱法》，已经向社会公开征求意见。

《修订征求意见稿》第一大改即是重新定义了“反洗钱”，《反洗钱法》原界定的洗钱犯罪沿用了我国刑法第191条列举的7种上游犯罪，而《修订征求意见稿》删除了对上述罪名的列举，直接以“掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动”作为反洗钱的监管范围，呼应了国际社会对反洗钱监管的主张。

此外，在《反洗钱法》的基础之上，征求意见稿进一步明确反洗钱的义务内容不仅包括预防洗钱犯罪，还包括遏制洗钱、恐怖主义融资及相关违法犯罪活动。

防范小提醒

虽然剧中“高价白酒”的洗钱套路可能只是“冰山一角”，不法分子的各种洗钱手法也千变万化，但万变不离其宗，洗钱的最终目的是将违法收入合法化。

在打击洗钱犯罪的道路上，需要社会各界力量的共同努力。我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

所以作为普通公民，当我们发现身边有不法分子存在洗钱行为，或者自己无意中落入洗钱圈套时，应该立即采取措施，向公安机关或者反洗钱相关部门进行举报，共同打击洗钱犯罪。

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